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Saiba qual a importância do controle financeiro empresarial e como gerenciá-lo

Para muitos empreendedores, a ideia de manter um controle financeiro empresarial pode parecer intimidante ou até mesmo desnecessária, especialmente quando se está focado em outros aspectos operacionais ou estratégicos.

Entretanto, sem essa ferramenta, sua empresa fica à mercê de imprevistos, com o risco de tomar decisões erradas que podem levar a prejuízos, instabilidades e até mesmo problemas de viabilidade e reputação.

Por outro lado, quando o controle é feito de forma eficaz, seu negócio se torna mais resiliente e capaz de enfrentar os desafios do mercado.

Afinal, essa ferramenta confere uma visão clara da sua saúde financeira, permite tomar decisões bem embasadas, identificar as melhores oportunidades de crescimento, otimizar custos, melhorar a gestão do fluxo de caixa e impulsionar sua competitividade.

Mas, o que é controle financeiro empresarial exatamente? Por que ele é tão importante? Como implementá-lo com sucesso?

O que é controle financeiro empresarial?

Olhando este termo, você pode acreditar ser algo complexo de entender. Ou então, que é apenas para grandes empresas. Mas independente do tamanho do negócio, da quantidade das vendas ou colaboradores, quem empreende precisa (e deve!) cuidar bem do dinheiro.

Na prática, controle financeiro empresarial é monitorar e ter acesso rápido ao fluxo financeiro do negócio — ou seja, as entradas (recebimentos) e as saídas (pagamentos). Além disso, também é preciso saber quem está à frente de cada um desses processos e contar com o apoio da tecnologia.

A regra é clara: quando todas as informações relacionadas ao dinheiro da empresa não são atualizadas de uma forma automática, o risco de falhas é alto. Lançamentos errados, contas atrasadas e pagamento de multas são algumas delas.

Quer entender mais sobre controle financeiro empresarial e saber por onde começar? Assista ao nosso vídeo acima e conheça mais:

A importância do controle financeiro empresarial

Você tem percebido que, mesmo vendendo bastante, as contas não fecham? Sente que, se contratasse mais funcionários, poderia agilizar o atendimento, mas não consegue dizer se tem ou não verba para esse investimento?

O controle financeiro empresarial demonstra a clareza que você precisa para tomar decisões com base em dados reais, identificar possíveis desafios antes que virem problemas maiores e encontrar soluções duradouras.

Então, nada de “apagar incêndios”, como descobrir hoje que a taxa do Simples vence amanhã e não saber de onde tirar o dinheiro para pagar. Com uma boa gestão financeira, essas surpresas não acontecem.

Confira a seguir mais detalhes sobre a importância de gerenciar bem o financeiro da empresa.

Controle gastos e despesas

Cortar gastos, despesas e economizar está sempre no radar de qualquer empreendedor. Porém, como fazer isso sem prejudicar as atividades da empresa? É nesse momento que o controle financeiro empresarial entra em cena, oferecendo a clareza necessária sobre os gastos que podem ser reduzidos.

Afinal, de nada adianta cortar uma despesa se tal decisão terá um impacto negativo para a empresa. Um exemplo é reduzir o quadro de colaboradores, quando a maior necessidade do empreendedor é ter mais pessoas para atender os clientes.

Acompanhe seu crescimento

Como saber se a empresa realmente cresceu? Nem sempre um volume de vendas mais alto, dependendo do tipo do produto ou serviço, significa lucro. Afinal, é preciso calcular todos os custos de produção, insumos utilizados, etc.

Para quem está começando, é fácil fazer esta conta. No entanto, à medida que as vendas aumentam, você pode se perder nos cálculos. E, não há nada mais frustrante do que ver o dinheiro entrando na empresa e mesmo assim ter dificuldade em pagar as contas.

Fazendo um bom controle financeiro empresarial, é possível acompanhar melhor o crescimento do negócio, além de identificar o que deve ser ajustado para continuar lucrando. Um exemplo é o que falamos no tópico anterior, sobre contratar mais profissionais para atender melhor a demanda.

Tome decisões estratégicas baseadas em dados reais

Sabia que o seu negócio pode estar faturando mais do que você imagina? Ou também, que pode ser o contrário? Para ter certeza sobre a situação financeira da sua empresa, não há espaço para achismos: é preciso analisar os dados reais.

O controle financeiro empresarial dá a você a visão do que realmente acontece, contribuindo para a tomada de decisões assertivas.

Esteja preparado para encarar imprevistos

Não é possível prever o futuro de uma empresa e ter certeza se ela será lucrativa ou não. Mesmo em cenários positivos, situações inesperadas podem acontecer. Por isso, você precisa estar preparado para imprevistos financeiros.

Isso só é possível com uma boa gestão financeira. Afinal, para poupar dinheiro para o caixa da empresa, é necessário que as contas estejam em dia.

Planeje investimentos

Abrir uma filial, comprar mais equipamentos e contratar mais pessoas: para fazer um investimento assertivo no negócio é preciso estar com financeiro organizado.

Outra vantagem de um bom controle financeiro é poder aproveitar melhor as oportunidades, como descontos e melhores condições de pagamento oferecidas por fornecedores.

Saiba exatamente de onde vem e para onde vai o seu dinheiro

É extremamente importante saber a origem e o destino de todos os valores da empresa. Sem essas informações, você não tem a visibilidade sobre seus gastos e suas vendas. Essa falta de controle pode levar a problemas como decisões erradas, prejuízos e até problemas com a Justiça.

A falta de conhecimento e organização financeira também oferece outros riscos, como fazer uma declaração de impostos equivocada ou pagar multas e juros por acabar esquecendo de pagamentos.

Faça planos de curto, médio, e longo prazo

O sonho de todo empreendedor é ver a empresa crescer, mas muitas vezes o foco fica todo somente na operação. Dessa forma, você fica sem tempo para pensar no futuro.

O controle financeiro empresarial oferece a clareza necessária para definir as metas da empresa a curto, médio e longo prazo. Com o registro de tudo o que entra e sai e uma análise desses resultados, é possível entender também quais são os passos necessários para atingir os objetivos do negócio.

Como a falta de controle pode afetar sua empresa?

Se você negligenciar o controle financeiro empresarial, sua empresa pode sofrer com uma série de consequências ruins. Os impactos afetam não só o desempenho e a capacidade de crescimento do negócio, mas a própria saúde das finanças, a estabilidade e até mesmo a sobrevivência no mercado.

Confira abaixo alguns problemas que você pode enfrentar quando não se preocupa em saber como fazer o controle financeiro empresarial:

Instabilidade no fluxo de caixa

A ausência de controle adequado faz com que você não consiga visualizar as entradas e saídas de dinheiro, o que pode resultar em problemas de fluxo de caixa. Essa instabilidade pode gerar dificuldades para pagar suas contas, obrigações, salários dos colaboradores ou manter as despesas com os fornecedores em dia, por exemplo. Tudo isso afeta a continuidade das operações.

Excesso de endividamento

Se você não tem um bom controle financeiro empresarial, corre o risco de acumular dívidas sem ter plena consciência sobre elas. O resultado pode ser um endividamento excessivo, que gera problemas para manter o pagamento de contas, multas e juros elevados ou mesmo a falência. Portanto, trata-se de uma ameaça à própria sobrevivência do seu negócio.

Má gestão de recursos

A falta de controle também pode fazer com que você desperdice o dinheiro do negócio. Isso inclui, por exemplo, investimentos desnecessários em processos que não contribuem para as metas da empresa. Assim, a eficiência operacional é prejudicada, assim como a lucratividade, comprometendo a sua capacidade de competir no mercado.

Falta de embasamento na tomada de decisão

Ao negligenciar o controle financeiro empresarial, você compromete a sua capacidade de obter uma compreensão clara da saúde financeira do negócio. Assim, não é possível tomar decisões estratégicas bem embasadas, seja sobre investimentos ou otimizações de custos. Isso gera um maior risco de escolhas inadequadas, que prejudicam o crescimento e a sustentabilidade da empresa.

Falta de planejamento

Sem um controle adequado, você enfrenta dificuldades para planejar o futuro financeiro da sua empresa. A capacidade do negócio de se adaptar às mudanças fica limitada, impedindo de aproveitar as oportunidades do mercado, seja com investimentos estratégicos, planos de crescimento sustentável, reservas de emergências, etc.

Problemas de reputação

Todas as consequências decorrentes da falta de controle financeiro empresarial podem impactar negativamente a reputação do seu negócio. Ou seja, sem uma gestão precisa das finanças, você pode gerar desconfianças entre clientes, investidores e parceiros, prejudicando relacionamentos comerciais importantes e a própria imagem da empresa no mercado.

É possível uma empresa ter lucro e não ser rentável?

Essa informação pode até chocar muita gente, mas é totalmente possível uma empresa ser lucrativa e nada rentável. Os dois termos têm a ver com ganho de dinheiro, mas significam conceitos diferentes.

Quando uma empresa é lucrativa, mas não é rentável, significa que entra muito dinheiro em caixa, mas que os custos não se pagam.

Isso porque a lucratividade está relacionada ao lucro líquido, ou seja, quanto ficou no caixa da empresa após o pagamento das despesas. Já a rentabilidade diz respeito ao quanto o negócio está trazendo de retorno para o empreendedor, considerando os investimentos realizados.

Por que a DRE é importante para o controle financeiro?

A DRE faz toda a diferença para o controle financeiro empresarial, pois a partir dela é possível ter uma clareza sobre a situação das finanças da empresa.

Isso porque se trata de um relatório que contém as informações mais relevantes das suas receitas e despesas. A DRE também aponta o resultado líquido que você teve em certo período.

Dessa maneira, é possível comparar as finanças entre diferentes meses ou de um ano para o outro, por exemplo. O resultado é mais previsibilidade para toda a sua gestão.

Além dessas possibilidades, a Demonstração do Resultado do Exercício também pode ser importante para conseguir crédito. Por fim, você pode se valer do DRE até para ficar em dia com o governo. Com ele, o fisco checa se os impostos foram calculados do jeito certo.

O que deve constar na DRE?

De maneira geral, o documento deve apresentar:

• Receita líquida de serviços e vendas;

• Lucro ou prejuízo operacional e líquido do exercício;

• Receita bruta dos serviços feito ou vendas realizadas (o que inclui as deduções dos abatimentos, vendas e tributos);

• Despesas totais (operacionais, financeiras, administrativas e de vendas);

• Montante por ação de capital social;

• Valores ligados aos funcionários e demais beneficiários;

• Resultado de exercício prévio ao Imposto de Renda e previsão para o imposto.

Para conhecer mais, assista o vídeo acima e inicie hoje mesmo um melhor controle financeiro de sua empresa !